2021年以來，德州農(nóng)行齊河縣支行積極進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理活動，以宣傳和堵截為“兩大抓手”，積極采取措施壓降電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶數(shù)量。2021年1-4月，支行新增涉案賬戶3戶，5月無新增涉案賬戶，成效明顯。

　　該行認真開展風(fēng)險賬戶核查工作。對省行下發(fā)的可疑賬戶線索及時分發(fā)到網(wǎng)點、組織網(wǎng)點按要求開展風(fēng)險賬戶核查。對2020年10月份以來新開立的對公賬戶全部逐一進行了排查，排查采取上門回訪的形式，共排查對公賬戶570戶。強化條線及網(wǎng)點履職盡責(zé)。處理好風(fēng)險防控與業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)系，協(xié)調(diào)推進相關(guān)工作，統(tǒng)籌安排做好網(wǎng)點個人風(fēng)險賬戶的核實判定工作，對認定為風(fēng)險賬戶的，在進行管控的同時做好工作記錄。

　　該行對開立個人賬戶的，引導(dǎo)開卡人觀看買賣賬戶警示宣傳片、向其進行風(fēng)險提示、發(fā)放宣傳折頁，充分向客戶提示出租出借出售銀行卡違法犯罪行為的危害和后果。

　　為加強員工日常教育，該行充分利用晨會、夕會制度，組織員工學(xué)習(xí)風(fēng)險提示、賬戶開戶核查、強化盡職調(diào)查，提升員工防范意識與治理能力。持續(xù)加強“雙基”管理，鼓勵員工主動發(fā)現(xiàn)、及時報告各類違法犯罪行為，發(fā)揮一線柜面員工對詐騙涉案資金轉(zhuǎn)移的識別、攔截、防控作用。同時做好日常宣傳，利用網(wǎng)點電子屏幕、宣傳折頁、手機短信、網(wǎng)上銀行、掌上銀行、自助設(shè)備等多種渠道，持續(xù)向客戶宣傳反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識，更好地貫徹落實全國“斷卡”行動，建設(shè)良好的金融環(huán)境。（通訊員 王立新）