海報新聞記者 孫曉雨 通訊員 王瑩 王河南 德州報道

　　近日，一名自稱大學(xué)生的客戶急匆匆走進(jìn)農(nóng)行禹城市支行轄屬市中支行，要求網(wǎng)點給開卡。大堂經(jīng)理劉逸鵬立即向前接待該學(xué)生，詢問其開卡用途。大學(xué)生告知用于學(xué)費繳納，并特地告知學(xué)費兩萬多元，需要高額轉(zhuǎn)賬額度。劉逸鵬見狀覺得可疑，因為大學(xué)生很少有學(xué)費超過兩萬元并且主動要求提額的。再說，他似乎對銀行業(yè)務(wù)較為熟悉，不符合其學(xué)生的身份特征。

　　大堂經(jīng)理劉逸鵬按照農(nóng)行開戶流程，讓大學(xué)生填寫開卡風(fēng)險告知書，并告知提醒他說“開卡嚴(yán)禁出租出借！”劉逸鵬同時讓大學(xué)生下載農(nóng)行手機(jī)銀行，掃描農(nóng)行慧識客二維碼，結(jié)果掃碼是黃碼。經(jīng)詢問，手機(jī)號為大學(xué)生父親的副卡。劉逸鵬告知大學(xué)生，請再掃描下齊魯反詐小衛(wèi)士二維碼，掃碼提交后，劉逸鵬詢問內(nèi)勤行長，查看掃碼結(jié)果，結(jié)果為中風(fēng)險。內(nèi)勤行長王瑩立即撥打禹城反詐中心民警電話，詢問該客戶情況。反詐中心立即迅速高效地幫助市中支行員工查詢客戶具體信息。

　　經(jīng)仔細(xì)排查發(fā)現(xiàn)，大學(xué)生在郵儲銀行開立的借記卡涉及多起刷單，已被公安部門凍結(jié)，是名副其實的涉案人員。見此情形，王瑩明確告知大學(xué)生，此種類型不得辦理開卡手續(xù)，并再次提醒大學(xué)生，刷單是違法行為，一定要遵守國家的法律。大學(xué)生聽后表示理解并離開網(wǎng)點。為避免其再到別的網(wǎng)點開卡，防控風(fēng)險。網(wǎng)點內(nèi)勤行長立即告知其他網(wǎng)點注意防范。

　　農(nóng)行禹城市支行在此堵截事件中，充分做到對每名開卡客戶仔細(xì)詢問開卡用途，并按規(guī)定填寫開戶風(fēng)險告知書，堅持兩碼規(guī)范使用，切實起到防范作用，從源頭上堵截涉詐賬戶出現(xiàn)。