海報(bào)新聞?dòng)浾?孫曉雨 通訊員 王瑩 王河南 德州報(bào)道

　　近日，一名自稱大學(xué)生的客戶急匆匆走進(jìn)農(nóng)行禹城市支行轄屬市中支行，要求網(wǎng)點(diǎn)給開(kāi)卡。大堂經(jīng)理劉逸鵬立即向前接待該學(xué)生，詢問(wèn)其開(kāi)卡用途。大學(xué)生告知用于學(xué)費(fèi)繳納，并特地告知學(xué)費(fèi)兩萬(wàn)多元，需要高額轉(zhuǎn)賬額度。劉逸鵬見(jiàn)狀覺(jué)得可疑，因?yàn)榇髮W(xué)生很少有學(xué)費(fèi)超過(guò)兩萬(wàn)元并且主動(dòng)要求提額的。再說(shuō)，他似乎對(duì)銀行業(yè)務(wù)較為熟悉，不符合其學(xué)生的身份特征。

　　大堂經(jīng)理劉逸鵬按照農(nóng)行開(kāi)戶流程，讓大學(xué)生填寫(xiě)開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)，并告知提醒他說(shuō)“開(kāi)卡嚴(yán)禁出租出借！”劉逸鵬同時(shí)讓大學(xué)生下載農(nóng)行手機(jī)銀行，掃描農(nóng)行慧識(shí)客二維碼，結(jié)果掃碼是黃碼。經(jīng)詢問(wèn)，手機(jī)號(hào)為大學(xué)生父親的副卡。劉逸鵬告知大學(xué)生，請(qǐng)?jiān)賿呙柘慢R魯反詐小衛(wèi)士二維碼，掃碼提交后，劉逸鵬詢問(wèn)內(nèi)勤行長(zhǎng)，查看掃碼結(jié)果，結(jié)果為中風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)勤行長(zhǎng)王瑩立即撥打禹城反詐中心民警電話，詢問(wèn)該客戶情況。反詐中心立即迅速高效地幫助市中支行員工查詢客戶具體信息。

　　經(jīng)仔細(xì)排查發(fā)現(xiàn)，大學(xué)生在郵儲(chǔ)銀行開(kāi)立的借記卡涉及多起刷單，已被公安部門凍結(jié)，是名副其實(shí)的涉案人員。見(jiàn)此情形，王瑩明確告知大學(xué)生，此種類型不得辦理開(kāi)卡手續(xù)，并再次提醒大學(xué)生，刷單是違法行為，一定要遵守國(guó)家的法律。大學(xué)生聽(tīng)后表示理解并離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。為避免其再到別的網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)卡，防控風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長(zhǎng)立即告知其他網(wǎng)點(diǎn)注意防范。

　　農(nóng)行禹城市支行在此堵截事件中，充分做到對(duì)每名開(kāi)卡客戶仔細(xì)詢問(wèn)開(kāi)卡用途，并按規(guī)定填寫(xiě)開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)，堅(jiān)持兩碼規(guī)范使用，切實(shí)起到防范作用，從源頭上堵截涉詐賬戶出現(xiàn)。