海報新聞記者 孫曉雨 通訊員 王曉潔 德州報道

　　近日，農(nóng)行德城支行轄屬豐華支行的工作人員憑借高度的責(zé)任感和敏銳的觀察力，成功堵截了一例可疑人員補卡并開立網(wǎng)銀盾事件。

　　當(dāng)天中午12點30分左右，一名年輕男性客戶來到豐華支行。只見客戶行色匆匆，告訴大堂經(jīng)理自己有一張銀行卡丟失，現(xiàn)在亟需補辦該卡并辦理大額網(wǎng)銀盾。

　　本著為客戶負(fù)責(zé)的精神，大堂經(jīng)理切實履行盡職盡調(diào)責(zé)任，對客戶補卡并開立網(wǎng)銀盾的用途進(jìn)行了詢問。該男子告訴大堂經(jīng)理在外地從事電商工作，因他行的銀行卡被凍結(jié)，因此想開通農(nóng)行卡用于大額轉(zhuǎn)賬。

　　聽到客戶陳述，大堂經(jīng)理提高了警惕，立即叫來內(nèi)勤行長進(jìn)行進(jìn)一步核實。內(nèi)勤行長引導(dǎo)客戶使用“慧識客”掃碼進(jìn)行身份識別，發(fā)現(xiàn)該客戶已列入反詐灰名單，后經(jīng)詢問得知客戶因替他人刷單涉嫌多筆異常交易，導(dǎo)致他行賬戶凍結(jié)。于是大堂經(jīng)理向客戶詳細(xì)介紹了開戶法律責(zé)任告知書內(nèi)容，以及“出租”“出借”銀行卡的危害及應(yīng)承擔(dān)的后果�？蛻艚�(jīng)過一番思考后放棄了業(yè)務(wù)辦理。

　　下一步，農(nóng)行德城支行將繼續(xù)嚴(yán)格落實“斷卡行動”相關(guān)工作要求，在辦理新開賬戶、網(wǎng)銀盾、激活借記卡等業(yè)務(wù)時做好客戶身份識別和盡職調(diào)查，進(jìn)一步提高網(wǎng)點員工風(fēng)險識別能力，切實堵住風(fēng)險敞口。