為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管工作，提升客戶服務(wù)水平，確保反洗錢自查自糾工作取得實(shí)效，近日，農(nóng)發(fā)行寧津縣支行積極開展結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

　　針對此次賬戶排查工作，該行對賬戶排查的具體工作進(jìn)行部署，確保排查到位。一是客戶經(jīng)理梳理客戶，進(jìn)行盡職調(diào)查，對企業(yè)實(shí)際控制人、控股股東、受益人等進(jìn)行信息登記，此外，開展與外部工商信息對比，實(shí)時(shí)監(jiān)測企業(yè)是否存在工商信息變更但賬戶信息未變更以及涉訴等情況；二是對存量賬戶的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行排查，通過賬戶開立、變更、注銷、印鑒卡管理、對賬管理等方式進(jìn)行賬戶合規(guī)性排查。對超過一年未發(fā)生收支業(yè)務(wù)且無余額的客戶勸導(dǎo)銷戶，對聯(lián)系不上的客戶或者已被吊銷、注銷的客戶進(jìn)行久懸處理，待公告期滿予以銷戶。

　　下一步，該行將持續(xù)抓好賬戶規(guī)范管理工作，徹底杜絕賬戶監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)隱患，提升反洗錢監(jiān)督管理能力。（通訊員 邢夢涵）